证券从业人员培训心得总结

证券从业人员培训心得总结
——2011年汕头区域中心证券从业人员培训课程
可以通过这次培训学到很多知识和克服困难的经验，我们受益匪浅。所以在这里首先要感谢此次领导给予我们这么好的培训课程安排和学习场所，这是一切良好开始的准备，还有你们持续不断的关注和关心。然后感谢给予我们培训的老师们，是你们兢兢业业的课程准备和组织传授才使我们听得津津有味，让我们能够最好的吸收和理解晦涩难懂的证券知识和克服刚踏进证券行业的门外汉心态，给我们接下来的驻点准备工作先打了预防针。最后感谢全体后勤人员，如果没有你们的辛勤付出，就不会有这么方便的学习环境和气氛，还有感谢我们自己。下面总结这次培训的一些心得体会。
作为一名合格的证券从业人员，在通过证券从业资格考试后，可以正式从事证券行业的经纪业务，但是没有通过《证券基金投资》科目考试的从业人员在做经纪业务的过程中不可以销售任意种类的基金。从这个规定就知道学习合规管理的重要性，所以我们在上合规与风险管理课程时都非常的认真听讲，主要有以下心得。
关于证券公司的自律行为包括合规管理和风险管理，合规管理就是指法律法规规定的证券公司在经营证券业务的过程中要遵守证券法律法规规定的合法行为，防范管理的违法违规行为。风险管理是防范违规行为的具体措施。
通过合规与风险管理的学习，让我认识到作为一名合格的证券从业人员必须学习证券业务服务需要的相关法律知识和行为规范，并严格执行行业的管理条例和公司的管理规章，做到防范违法违规行为和超越取得证券资格规定的服务事项。
通过学习，认识到要做到执业合规就要把问题想细，把事情做细，注意很多可能导致违规的细节，包括承诺收益承担损失、泄露传播客户信息、多种形式欺诈客户、禁止网络传播、禁止传销方式、禁止非法网点、禁止不当竞争等的具体情况。要做到良好的职业道德首先要有合规自我约束和风险防范的意识，其次要做到有全面良好的防范措施和纠正手段，这样才能遏制出现重大违规的潜在风险。要把合规管理的行为规范时刻记在脑子里，遇到事情要全面评估其潜在风险，然后做出正确判断。还有如果在事后发现有比较严重的可能违规行为，应该自觉主动交待事情经过和产生的不良影响，做到及时减少证券公司的违规风险。总之合规与风险管理应该本着对客户、对证券公司、对证券从业人员自己负责的态度，积极准备，防微杜渐。
听了关于银行驻点营销方法及注意事项的营销技能这节实践性课程，了解了作为驻点营销人员应该有的时间、衣着、资料等方面的准备，以及开展工作的方式和切入点，即通过充当大堂经理角色进行服务的方式，还有在所驻点银行各级别人员和办理业务的柜员打好关系。
驻点销售是通过和银行合作进行发展业务，所以要先做好形象，了解银行的哪些业务需要提供引导服务，哪些方面绝对不能去干涉和影响，或者可以通过熟悉地点周边环境进行推介，绝对不要在银行的监控范围内做和银行冲突的产品。
重要的还要做到每天整理客户信息，包括客户的性格，心情，可能的职业和办理的业务，这是探索阶段，过后只要客户再次来此办理业务，并对自己有所辨识并心情不错时，就可以进入挖掘阶段，进行较深入的了解，包括个人兴趣爱好、个人对投资的兴趣、需求的投资品种、风险意识、性格及自控能力等方面。最后向客户索要联系方式，再留下名片。如果客户有迫切心情的，有可能要开户，但缺临门一脚的，则可以直接约定详细时间或者中午一起吃饭，出去细谈并彻底消灭其犹豫。
银行驻点还要进行心态调整。市场行情好的时候，银行的证券开户行情就好，市场行情差的时候，开户行情就差，所以要及时做好心理调整。在行情坏的时候，是维护关系的时候；在行情好的时候，就是收网庆祝丰收的时候，同时也要通过互惠互利打好银行关系，可以送点小礼品。
∩以说证券经纪人行业不同于其他行业最重要的区别是：工作的自觉性。
如何了解你的客户这节课解决了我对如何了解客户的疑惑。首先要运用各种方法、提问来了解客户的基本信息，即使这些资料对于别人来说没什么作用，但是对于我们营销人员却是非常重要的信息。再次是通过倾听客户的谈话来了解需求。在与客户进行沟通时，必须集中精力，认真倾听客户的回答，站在客户的角度、立成能多地了解对方的情况，以便为客户提供满意的服务。最后是观察客户的非语言行为，如果希望说服客户，就必须了解他当前的需要，然后着重从这一需要出发，晓之以理，动之以情。在与客户沟通的过程当中，可以通过观察客户的非语言行为了解他的需要、欲望、观点和想法。
总而言之，通过适当地询问，认真地倾听，以及对客户行为的细致地观察，可以了解客户的需求和想法，从而能够提出针对性措施，进行差异化的服务。但要注意无论什么问题都要顾及客户的感受，符合现场的气氛和情景。
不知不觉，培训已经接近尾声。最后一节课，是由朱总给我们讲授的阳光心态。
心态决定活的态度。
现实的生活离不开一些物质基础，要有物质基吹成功的人生；一种良好的心态，比一百种智慧强。
心态决定成功，阳光心态积极营销！
最后祝愿我们所有领导和所有同事们万事如意，身体健康。
汕头海滨路营业部2011年6月全体新学员

相关热词搜索： 从业 人员培训 心得 证券